Je tomu již nějaký ten pátek (3-4 roky?), co jsem se intenzivně podílel na návrhu a vývoji aplikace pro odhalování klientů podezřelých z praní špinavých peněz. Následně jsem realizoval dvě implementace tohoto systému a svou „anti-money launderingovou kariéru“ jsem završil business konzultantským projektem v této oblasti. A pak nic…

Všeobecné snahy a povědomí o této problematice šlo tak nějak ve společnosti (a hlavně ve finančních institucích) stranou. Po delší odmlce opět vyplouvá na povrch, že to asi tak zbytečná práce není a že úřady začnou konečně konat (viz článek na iHNed.cz). Věřím tomu, že „mí“ zákazníci mít problém nebudou…

Je tomu již nějaký ten pátek, co jsem se účastnil realizace 3 projektů na téma anti-money laundering, neboli boj proti praní špinavých peněz. Když jsem před cca 5 lety zahajoval práce na návrhu informačního systému, který identifikoval podezřelé chování klientů, museli jsme se s obchodníky hodně snažit, abychom na našem trhu uspěli. Následně, po první implementaci, byl druhý prodej již snazší – byla reference. Potom jsme postoupili a sehráli jsme pro další banku business konzultantskou úlohu – provedli jsme revizi interních směrnic a připravili sadu doporučení, to vše ve vazbě na informační systém a jeho nastavení.

Po celou tu dobu nás v mnoha bankách odmítali s tím, že mají svůj systém (nejen informační) nastavený dostatečně dobře. Někde to byla pravda (řekl bych tak v jednom z mnoha případů), někde jsme věděli, že ne. Jak to tak vypadá, tak nyní by se mohlo ukázat, kdo skutečně „spal na vavřínech“ a kdo je teď dobře připraven – stát vytáhne proti praní špinavých peněz.

V dnešních organizacích vzniká každý den velké množství dat, která obsahují atomické informace o fungování celé firmy. Aby bylo možné firmu (nebo její části) efektivně řídit, je nezbytné mít při rozhodování k dispozici řadu údajů, které však často nebývají dostupné v požadované agregované a konsolidované podobě. Jakkoli se může tato potřeba zdát na první pohled poměrně jednoduchá, její naplnění nebývá zcela triviální.

Číst dále »

TREND marketing 09/2005 – Správný dopis či nabídka příjemci na adresu, kde je skutečně k zastižení. To je sen nejen všech directmailových firem, ale i jejich klientů. Společnosti tak ušetří nejen finanční náklady vložené do komunikace směrem k zákazníkovi, ale vyvarují se i zbytečnému úsilí zaměstnanců. V dnešní době fúzí, integrací, konsolidací a sjednocování vzniká téměř ve všech organizacích potřeba jednoznačně identifikovat klienta napříč všemi systémy. Proč? Ruku na srdce – kolik firem dokáže spolehlivě odpovědět na otázky typu: Kolik máme zákazníků? Jaké všechny produkty klient využívá? Co klientovi ještě nabídnout? Jakou má pro nás klient hodnotu? Jak je klient rizikový? I když se výše uvedené otázky mohou zdát triviální, bez vyčištěných a zkonsolidovaných dat ze všech používaných informačních systémů lze poskytnout odpověď pouze velmi přibližnou a mnohdy zavádějící. Bez identifikovaného klienta není snadné nadefinovat správnou cílovou skupinu mezi zákazníky, správně zacílit directmailovou kampaň apod. Číst dále »

Connect! 9/2005 - Každý z nás občas dostává nabídky služeb či produktů od různých institucí a firem a pozastavuje se nad tím, proč právě jemu nabízejí elektronické bankovnictví, když za poslední rok nepodal jediný příkaz k úhradě na přepážce. Každá obdobná instituce informace o vlastněných produktech či využívaných službách ve svých systémech jistě má. Tak proč je alespoň při komunikaci s klienty nevyužije? Problém tkví zpravidla v nekvalitní (nebo dokonce neexistující) konsolidované zákaznické databázi. Číst dále »

Bankovnictví 09/2004 – Cílem většiny ilegálních aktivit je dosažení zisku pro ty skupiny a jednotlivce, kteří se na nich nejvíce podílí. Legalizace výnosů z trestné činnosti nebo také praní špinavých peněz (money laundering) pak představuje proces, jehož cílem je zatajit ilegální původ takto získaných finančních prostředků. Autoři: Jan Pacovský a Jindřich Vavruška, Adastra Corporation
Otištěno v časopise: Bankovnictví, 9/2004
Vydavatel: Economia a.s.

Cílem většiny ilegálních aktivit je dosažení zisku pro ty skupiny a jednotlivce, kteří se na nich nejvíce podílí. Legalizace výnosů z trestné činnosti nebo také praní špinavých peněz (money laundering) pak představuje proces, jehož cílem je zatajit ilegální původ takto získaných finančních prostředků.

Číst dále »